21世纪经济报道记者 杨希 山东报道
绿色发展、可持续发展已经成为推动我国经济增长的新引擎，而绿色金融是促进可持续发展重要的、必要的保障，也是推进绿色发展的路径之一。在政策支持和监管鼓励之下，我国绿色金融产品服务不断创新，绿色金融市场不断培育和壮大。
近日，山东省政府印发《山东省碳金融发展三年行动方案（2023-2025年）》，要求加快推进绿色低碳高质量发展先行区建设，构建助力经济社会全面绿色低碳转型的金融服务体系。绿色是高质量发展的底色，绿色金融有望成为未来十年银行最重要的业务增长点之一。
(资料图片仅供参考)
作为唯一一家总部设在山东省内的全国性股份制商业银行，恒丰银行近年来在山东省内不断发力，绿色金融业务“多点开花”。
近日，21世纪经济报道记者走访了山东省内的国家高新技术企业、新能源光伏开发企业等，调研发现包括恒丰银行在内的商业银行在丰富和优化绿色金融市场供给方面做出了多方面努力。
恒丰银行绿色金融中心负责人刘昌昊对记者表示，恒丰银行持续完善绿色金融管理架构，全面建立绿色金融组织体系，通过总分支行联动，探索在审查审批效率、贷款规模和风险资产配置等方面实践创新，提高绿色信贷敏捷响应和专业研究能力。
据了解，在信贷投放方面，恒丰银行围绕清洁能源、环境整治、节能环保、绿色制造等绿色金融重点领域，按照储备一批、营销一批、投放一批的节奏稳步推进，计划至2023年末，绿色贷款增速不低于30%。
金融服务绿色装备制造
多元化的绿色金融产品和服务是满足市场主体多样化需求、丰富和优化绿色金融市场供给结构的重要基础。
刘昌昊介绍，恒丰银行持续围绕清洁能源、绿色制造、环保整治、乡村振兴、绿色建筑、绿色交通、碳金融七大领域，进一步发挥综合金融优势，丰富绿色产品服务，不断加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的金融支持，截至2022年末，该行绿色金融余额446亿元，增幅87.39%，绿色金融业务实现快速发展。
通裕重工股份有限公司（下称通裕重工）就是恒丰银行服务的绿色制造企业之一。通裕重工系国家高新技术企业，位于山东省德州（禹城）国家高新技术产业开发区。2020年8月，公司完成控股股权变更，正式成为珠海港控股集团旗下公司。目前，风电业务是通裕重工最重要的业务板块。
据国家能源局召开的2023年4月份全国可再生能源开发建设形势分析视频会，今年一季度可再生能源发展开局良好，装机规模持续扩大。在风电方面，一季度全国陆上风电新增并网容量989万千瓦，海上风电新增并网容量51万千瓦。全国风电发电量2287亿千瓦时，同比增长24.5%。
通裕重工董事、财务总监高升业对21世纪经济报道记者介绍，公司目前生产任务充足，各环节紧张有序生产，紧密衔接全力保交付。通裕重工认为未来全球风电产业具有非常广阔的发展空间，因此也积极开拓了风电装备模块化业务，将风电关键核心部件、辅助件，通过装配形成模块化产品向风电整机制造商供货，交货形式由关键核心部件升级为模块化产品。
（图片：通裕重工风电主轴锻造工厂）
不过，风电主轴设备生产涉及坯料制备熔炼、锻压、热处理和机械加工等多个工艺环节，工艺研发、设备及相关动力、运输系统配套投入巨大，原材料采购对资金占用高，且设备销售回款周期较长，金融需求也因此产生。
恒丰银行德州分行党总支委员、行长助理张晓良介绍，在拜访通裕重工过程中，德州分行了解到企业在风电主轴设备生产的原材料购买方面有融资需求，分行迅速为企业量身制定了授信方案，加快贷款申报等相关流程，成功为企业授信2亿元，并陆续落地贷款2亿元。未来，分行将持续结合企业实际，增加对企业的支持力度，推动企业科技创新，助力企业产业升级。
高升业进一步表示，通裕重工完成“国民混改”后，树立了“打造国际一流的能源装备制造商及知名的功能材料供应商”的战略目标。在国有控股股东的充分赋能下，公司资信和资本实力显著提升，未来将坚持“订单拉动、生产推动、管理互动”的经营战略，围绕风电板块等主业优化资源配置，加快项目建设，促进公司高质量可持续发展。
把握产业“光伏+”机遇
近年来，国家大力实施新能源战略，引导企业和园区加快厂房光伏等一体化系统建设运营，推进多能高效互补利用。
聊城高新区领航新能源科技发展有限公司（下称领航新能源）是高新控股集团旗下子公司之一，主推新能源板块项目投资建设，着力提高能源利用效率、加快新旧动能转换、在生产绿色清洁能源的同时提高企业经营性收益。
聊城高新财金控股有限公司总经理张立国介绍，领航新能源目前在探索的是产业“光伏+”模式，合理利用园区闲置屋顶资源进行光伏发电，资金回流稳定，促进公司经营化转型，并达到节能降耗、低碳减排的目标，优化高新区营商环境，推动构建能源招商新模式。
据了解，领航新能源当前在建项目为聊城高新区新能源光伏开发项目（EPC）一期，项目总投资约4.5亿元，为拟建位置聊城市高新区辖区内园区厂房、楼宇顶部的装机量30MWp分布式光伏项目，屋顶总面积约28万平方米。预计运行期内年均发电量3910万kWh，采用“自发自用，余电上网”模式。
（插图：领航新能源在建光伏开发项目）
事实上，山东地区为太阳能辐射资源三类地区，而聊城市地处鲁西平原，地区年平均日照数2500小时左右，年光照辐射强度达5584MJ/m2，年等效可用小时在1533小时左右，是山东地区太阳能资源较好的区域之一。
“我们项目运行期按自用电价0.729元/kWh，上网电价0.3949元/kWh测算，所得税后投资回收期为6.03年，总投资收益率税后为15.45%。”聊城高新财金控股有限公司副总经理、聊城高新区领航新能源科技发展有限公司董事长周靓对记者介绍道。
恒丰银行聊城分行党总支委员、副行长尚利峰介绍，2022年8月，领航新能源光伏项目授信获批，该项目是恒丰银行聊城分行结合聊城市高新区城投公司持有大量工业园、产业园区等物业的情况，量身整合设计的集中式光伏授信项目。
“项目研讨可行后，分行行长亲自牵头，全行上下高效协同、敏捷反应，仅用20余天的时间完成了该项目3亿元贷款的审批，实现聊城市首笔大规模集中式光伏项目的落地。”尚利峰介绍，该笔业务中，聊城分行还为企业申请了碳减排支持工具贷款，以较低利率为企业累计节约财务费用数百万元，有效减轻企业建设期成本压力，实现银企双赢。
组合授信服务区域重大项目
济宁港航梁山港有限公司（下称梁山港）位于梁山县城北梁济运河右岸，依托连接我国东西部的重载煤运铁路通道“瓦日铁路”与京杭大运河交汇于梁山境内的特殊位置，成为连接西部煤源产地和长江三角经济区的重要港口物流枢纽。梁山港项目还是山东构建节能环保、生态集约绿色交通运输体系的重要一环。
目前，梁山港采用智慧运营，建设了内河航运的新标准。具体而言，智慧港航运营平台整合车、船、货物、上下游客户等资源，实现港口生产管控自动化。此外，梁山港拥有亚洲第一大单体全封闭式煤棚、万吨列车智能卸车机房、国内首台货车清车机等多项全国第一。其中，储煤棚在储煤高峰时段可同时容纳90万吨煤堆放，被称为我国最大的不生产煤的“地上煤矿”。
（图片：采用全智慧运营的梁山港）
济宁港航梁山港有限公司副总经理张先义介绍，梁山港建设规划加入了储煤仓顶布置光伏系统方案，仓顶光伏系统每年可提供用电1459.56万度，每年可节约标准煤1791.86吨。工程内集装箱卡车及运输船设计全部使用LNG清洁燃料，每年柴油消耗量将减少约2000吨。
恒丰银行济宁分行公司金融部总经理马纯介绍，在获悉济宁能源集团京杭多式联运项目信息后，恒丰银行济宁分行第一时间与企业对接，加强总、分联动，组建专班多次前往企业开展融资方案调研、论证、座谈，最终确定多产品项目融资的组合授信方案，给予企业40亿元授信并充分利用项目融资敏捷服务，加快推动项目顺利开工，由恒丰银行作为牵头行，为其组建银团贷款。
具体而言，恒丰银行创新绿色金融产品，为其发放恒丰银行山东京杭多式联运二期项目融资中的首笔3.08亿元贷款。截至2023年5月23日，济宁分行已对港航梁山港累计投放3.98亿元。
恒丰银行济宁分行在绿色金融方面的探索还覆盖了绿色债券。去年，恒丰银行关注到了山东公用在污水处理板块持续加大投资的需求，同时，该行意识到可持续挂钩债券可帮助企业加快绿色转型，实现核心业务指标突破。经过努力，今年3月27日，由恒丰银行主承的一期5亿元可持续挂钩中期票据一次性成功发行，在债券市场行情低迷的情况下，为企业在资本市场筹集到稳定资金。
恒丰银行济南分行公司金融部相关负责人郑新乾表示，绿色金融业务涉及领域较广，且业务推动中涉及多个业务条线，为实现绿色金融业务的高效落地，济南分行优化组织推动架构。分行聚焦绿色金融项目，横向建立“专班制”服务团队工作模式，打造“客户经理、产品经理、评审经理”铁三角团队，快速响应市场、综合服务客户，配套相应激励机制，激发内生动力，提高营销和授信审批质效。
刘昌昊进一步谈到，恒丰银行在总行设立绿色金融中心，建立了专门服务绿色金融业务团队，在政策支持、项目审批上都对绿色信贷予以倾斜；分行配备绿色金融业务团队或专岗，通过总分支行联动，探索在审查审批效率、贷款规模和风险资产配置等方面实践创新，提高绿色信贷敏捷响应和专业研究能力。随着组织架构的日趋完善，该行董事会、高管层、绿色金融委员会、绿色金融中心、各分支机构各司其职，为绿色金融持续健康高质量发展提供了组织保障。
