21世纪经济报道记者 唐婧 北京报道

4月7日晚间,北京银行发布2022年年度报告。截至2022年末,该行实现营业收入662.76亿元,与上年基本持平;实现归属于母公司股东的净利润 247.60亿元,比上年同期增长11.40%,创近8年最高增速;基本每股收益1.02元,拟10派3.1元。

规模指标方面,截至2022年末,北京银行总资产 3.39万亿元,较年初增长10.76%,规模继续保持城商行首位;存款总额 1.91万亿 元,较年初增长 12.59%;贷款总额 1.8万亿元, 较年初增长 7.42%。


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盈利能力方面,截至 2022年末,北京银行净利差1.71%,同比下降 0.09%,净息差1.76%,同比下降0.07%,均位于合理区间。

资产质量方面,北京银行不良贷款率1.43%,较上年下降0.01%;拨备覆盖率达到210.04%,资产质量稳中加固。

资本充足率方面,北京银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为9.54%、12.86%和14.04%,一级资本在全球千家大银行排名第50位,再次被人民银行、银保监会评为全国系统重要性银行。

值得注意的是,2022年零售业务对北京银行盈利的贡献显著提升。截至2022年末,北京银行零售银行业务营业收入占比达到 34.1%,较上年度提升 6 个百分点;零售 AUM 达 9,749.42 亿元, 较年初增长10.23%;储蓄存款创近十年来最高增速,增幅达21.68%;个人贷款增量及余额继续领跑城商行,北京地区个贷规模超越所有同业跃升区域首位;零售客户达2,752.52 万户,较年初增长 7.28%,其中私行客户达到12,915 户,私行客户增速15.22%。

科创金融、文化金融、绿色金融等特色金融优势继续彰显。截至2022年末,北京银行科创金融贷款余额1,947.70 亿元,较年初增长368.67 亿元,增速23.35%;服务北京市“专精特新”企业近2,600 家,服务北京市62% 的国家级专精特新“小巨人”企业,服务北京市77% 的创业板、71% 的科创板、73% 的北京证券交易所上市企业。文化金融贷款余额728.22 亿元,较年初增长94.05 亿元,增速 14.83%。绿色贷款余额1,103.03 亿元,较年初增长625.59 亿元,增速131.03%。

普惠金融实现进一步增量扩面降价。截至2022年末,北京银行普惠金融贷款余额1,721.28 亿元,较年初增速36.49%;服务普惠型小微企业29.90 万户,较年初增长16.13 万户,增速117.20%;报告期内新发放普惠型小微企业(含个体工商户和小微企业主)贷款平均利率水平4.93%,较上年下降 7个基点。

值得一提的是,除了资产规模继续保持城商行首位之外,北京银行2022年还有多项指标位居城商行首位。一是手机银行 APP 月活跃用户数(MAU)超 530万户,同比增长 29%,居城商行首位;二是个人贷款规模达到6,362.82亿元,同比增幅 8.69%,规模及增量均位居城商行首位;三是实现资产托管业务收入6.8亿元,排名稳居城商行首位,其中公募基金托管收入同比增长82%,增速位于上市银行首位;四是推动债券业务重回“千亿规模”主承销商行列,其中科创票据承销规模领跑城商行首位。

北京银行董事长霍学文在董事长致辞中表示,一年来,我们科技赋能、敏捷迭代,走出了一条数字京行的崭新道路。我们坚持以数字化转型统领“五大转型”,确立“数字京行”战略体系,牢固树立“一个银行(One Bank)、一体数据(OneData)、一体平台(One Platform)”的理念,改变思想观念,改变思维模式,改变打法战法,改变组织阵型,“数字京行”的轮廓愈发清晰。

“更重要的是,数字化的理念和思维方式在潜移默化中开始融入我们的基因,越来越多的同事自觉将数字化作为解决问题的‘第一选项’。”霍学文称。

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