编者按：党的二十大报告提出，加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群。数字经济已成为中国经济增长的新动能，全面推动行业机构数字化转型既是助力证券行业高质量发展的内在引擎，也是更好服务实体经济和满足人民群众需求的重要举措。

为促进行业数字化转型，繁荣行业金融科技生态，中国证券业协会与证券时报·券商中国联合推出“证科谈·数字化转型蓝图擘画”专栏，邀请证券行业的高管、首席信息官（CIO）畅谈金融科技为证券业赋能及探讨未来数字化转型方向。

随着数字经济日益发展，数字化转型已经成为各行各业的高度共识。

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近日，深圳市金证科技股份有限公司执行总裁王海航在接受券商中国记者采访时表示，目前证券业对数字化转型的必要性和重要性达成了高度共识。券商各业务条线的数字化转型相对独立，在提升效率、控制风险等方面取得了一定成效，但真正以客户为中心的组织级数字化转型才刚刚起步。

当前证券行业数字化转型正处在从效率提升为主向业务模式转型的关键转折期。王海航认为，券商可以从以客户为中心的组织变革、内部数据治理和外部数据共享、投行业务等方面进行发力。

王海航表示，“数字化转型的目标是价值创新，在实际的数字化转型过程中，我们不用过分在意概念的新颖，而要坚持持续演进，摸着石头过河，而不是大破大立的革命。”

数字化转型的两大手段

谈及数字化转型，王海航表示，价值创新是根本目标，数字技术的应用是主要手段。

王海航从“工具革命”和“决策革命”两个方面分享了他的心得。他认为“工具革命”以自动化的方式让工作效率大幅提高，而“决策革命”以智能化提高决策科学性、精准化，颠覆传统产业沿袭已久的“传统工具 + 经验决策”的发展模式。

具体而言，“工具革命”以工作效率大幅提升为目标。王海航表示，对于证券行业而言，信息系统是最重要的业务工具。因此，工具革命的重点是重构良好的企业IT架构和数字化技术平台（技术中台），以灵活快速地实现业务的创新。

在王海航看来，良好的企业IT架构是数字化转型成功的基石，应具备8大关键特性：

1、开放性：公开、透明、非封闭、可扩展、可裁剪；

2、层次化：垂直解耦，确保整体架构的稳定性，兼顾各层次实现的灵活性；

3、松耦合：水平解耦，解决业务复杂性，快速应变；

4、融合性：不局限于单一技术实现，在统一架构下支持使用最合适的技术；

5、敏捷性：轻量化开发，快速交付，技术中台支持的业务中台和数据中台是敏捷性的关键；

6、安全性：良好的网络与数据安全管控体系；

7、完整性：包括应用完整性（从前端用户交互到后端业务实现）、技术完整性（开发、运行和运维）、中台完整性（业务中台、数据中台和技术中台）；

8、标准化：标准化是互联互通的基础。

王海航指出，工具革命不仅限于此。“RPA就是另一个不容忽视的革命性工具。”据了解，RPA全称为机器人流程自动化(Robotic Process Automation)，即使用软件自动化来实现原本由人类操作的计算机完成的操作。

王海航表示，RPA与AI（人工智能）结合，可以为一线业务人员提供轻量级、可视化、简便易用的多功能个人数字助理。“相信到十四五末期，如果从业人员不能熟练运用RPA，就会像今天不会Word和PPT一样，让人觉得不可思议。”

在“决策革命”方面，快速变化的环境和客户需求，对决策的实时性要求越来越高，从快速响应到实时反应，已成为不可逆转的趋势。

他认为，为降低决策风险，基于数据、模型和算法进行巨量场景推演实现科学预判，将是决胜未来的关键。

“以‘数据+算法+算力’为特征的决策革命或智能决策，在证券行业数字化转型中越来越重要，在诸如异常交易监控、融资融券风险分析、投行材料审核、量化投资策略等方面都有探索性的应用。”

据王海航介绍，智能决策所依赖的数据，已经不局限于传统的客户数据和业务数据，新闻报道、社交网络、小道消息、另类数据，都可以成为决策的输入。算法层面，传统的规则仍有一席之地，但更多复杂决策需要依赖于机器学习、深度学习等AI算法。算力支撑着算法和数据，算力的大小代表着数据处理能力的强弱，也影响着智能决策的效果。

“工具革命和决策革命，是数字化转型的手段而不是目的，本质上就是数字化效率工具和数智化决策手段，称之为‘革命’，更多是强调变革的根本性和重要性。”王海航表示，数字化转型的目标是价值创新，在实际的数字化转型过程中，我们不用过分在意概念的新颖，而要坚持持续演进（evolution）,摸着石头过河，而不是大破大立的革命（revolution）。

组织级数字化转型刚起步

目前，金融行业普遍加速数字化转型，尤以证券业近年来持续加大信息技术投入最为显著。数据显示，2017年至今，中国证券业在信息技术领域累计投入近1200亿元。其中，2021年全行业信息技术投入金额338.2亿元，同比增长28.7%，持续信息技术投入为数字化发展奠定了坚实的基础。

王海航对券商中国记者表示，从横向及纵向来比较，证券行业数字化转型的整体进程与银行等金融机构相比在大致相同的阶段，即基本实现了“工具革命”，正在向更多场景化和决策革命方向的转换阶段。

与海外投行相比，我国证券行业在营销、客服、运营、流程等方面的数字化水平相当。“主要的差距还在投资研究、组合管理和风险管理方面，这既涉及大量的金融工程专业知识和行业经验，也涉及大数据和AI的充分应用，还需要结论可解释，空间巨大、挑战巨大。”

在回顾证券业近年来在数字化转型方面取得的阶段性成果。王海航向券商中国记者归纳成了五个方面：

第一，全行业对数字化转型的必要性和重要性达成高度共识，从监管机构、核心机构、经营机构到服务机构都积极行动起来，并从战略、组织、资金、人才等方面为数字化转型提供保障。

第二，经纪业务是大多数证券公司数字化转型的起点和重点，在线上触客、客户画像、数字营销、智能客服等方面普遍取得较好的成果，但也存在对外部互联网平台渠道高度依赖的隐忧。

第三，以RPA为代表的各种提高流程效率、替代手工重复劳动的数字化成果，门槛低、见效快，在经营管理的各个领域全面开花。

第四，普遍重视数据建设和智能应用，但数据治理效果有待提升。

第五，各条线的数字化转型相对独立，在提升效率、控制风险等方面取得了一定成效，但真正以客户为中心的组织级数字化转型才刚刚起步。

证券业发力点有三大方向

下一步，证券业数字化转型能从哪些方面进一步突破？

王海航向券商中国记者表示，当下，证券行业数字化转型正处在从效率提升为主向业务模式转型的关键转折期，关键的发力点可概括为以下三个方面：

一是实施以客户为中心的组织变革。大券商为各类客户提供全面服务，客户资源公司化、业务牌照（和对应的业务运营支持）平台化；中小券商围绕细分客户组织特色化产品和服务体系。

二是高水平内部数据治理和高质量外部数据共享。科技监管局和证标委组织行业资源，建立并发布证券、基金、期货等行业数据模型及相关数据标准，为实现高水平数据治理提供重要支撑，行业机构应高度关注并积极应用。

以公司数据为核心的外部数据，是资本市场投融资决策的关键数据基础。其收集、整理、加工的成本很高，又共性很强。从有利于行业整体发展的角度，需要建立适当的有关数据基础设施和配套的共创共享共赢机制。

三是全面注册制改革带来的投资银行数字化转型。投资银行业务的信息化水平相对薄弱，全面注册制极大提高了证券公司在尽调、定价、销售、督导等方面的合规和专业能力要求，相应催生了数字化转型的迫切需求。

他表示，作为证券行业资深的金融科技服务机构，金证股份将与行业机构共同推动行业数字化转型。向行业开放支持数字化转型的新一代分布式、云原生、超融合技术平台KOCA，助力行业机构建立或增强自主可控的数字化技术能力。基于KOCA的新一代证券核心业务系统和基金（资管）核心业务系统陆续上线，为行业机构数字化转型提供高度开放的业务底座。

王海航介绍，金证股份将加强数据治理、数据智能和数据服务的研发投入，帮助行业机构夯实数字化转型的数据基础；与行业机构开展联合研发，针对数字化转型痛点和场景共创新一代解决方案，例如数智投行、数智投研、数智运营、数智风控等。

校对：陶谦