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据企业预警通数据显示，上周（11.05-11.11）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计391张，环比减少3.69%；处罚金额累计约6818万元，环比增加8.79%。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均作出处罚，其中央行本期开出6张罚单，环比上期大幅减少且罚款金额降幅超70%，本期仅3家银行被处罚，包括2家国股行和1家城商行；银保监会本期开出的罚单减少近50%，而百万以上的罚单仅2张分别为股份行和农商行均与贷款审查相关。

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约1524万元，涉及工商银行、交通银行、中国银行、招商银行、光大银行、浦发银行等多家银行或旗下分支机构。其中，浦发银行厦门分行被罚386万元，为本周内收到的最大罚单。

从股份行领域来看，浦发银行厦门分行因涉嫌违反法律法规，导致违反金融消费者权益保护管理规定，被银保监会处罚386万元。其员工关珍龙对浦发银行厦门分行违反金融消费者权益保护管理规定的违法违规行为负有直接责任，被处以警告并罚款1.5万元。

浦发银行赣州分行因未依法履行职责，导致掩盖不良贷款被银保监会处以40万元罚款。同时，万小敏、李文琪对掩盖不良贷款的违法行为负直接责任，被处以警告处分。

在城商行、农商行方面，阳泉农村商业银行因未依法履行职责，导致贷后检查不到位；不良贷款核销不合规；贷款审查不严格；向关系人发放信用贷款，被银保监会处以罚款140万元。甄海荣、张玉明、魏树斌、王鹏、李文杰、陈龙等6人对贷款被挪用行为负有责任，分别被处以警告处分。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）